資産運用

リスク管理

こんにちは、オクです。

突然ですが、みなさんは、資産総額に対してどのくらいの割合で現金の資産を持っていますか??

わが家は63%です。

ある程度の現金は必要だと思っいますが、それすらもリスクなのではないのかとも思っています。

極論かもしれませんが、今日の100万円が明日、同じ価値とは限りません。

ここ最近の日本は、インフレ率がほぼ0とはいえ、この状況が続くことはなく、日銀はインフレ率2%を目指しており、間違いなく現金の価値は下がります。

それこそ、リスクです。

わが家は、引っ越しを控えており、直近で多額の現金が必要であることから、今は現金の割合が多いですが、引っ越しや支払いが落ち着いたら、投資に資金を投じていきたと思っています。

現金の割合は15%程度にとどめて、積極的に運用をして価値を下げないようにリスク管理をしたいと思います。

ある程度のリターンがあれば、必要な時に現金化しても、ノープロブレム!!

去年までは、高配当株投資と株主優待をメインにしていますが、リスク管理の観点からも、今年は債権への投資もしつつ、トータルリターン3%以上を目指して運用していきたいと思います。

 

 

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